ЦБ обязал банки присматриваться к крупным наличным вкладам

Центральный банк России расширил надзор за движением наличных средств в банковской системе. Регулятор призвал кредитные организации тщательнее проверять клиентов, которые вносят на счета крупные суммы, опасаясь, что за такими операциями могут скрываться попытки легализации доходов, полученных преступным путем, или иные теневые финансовые схемы.

Рекомендации регулятора касаются как физических лиц, так и корпоративных клиентов. Банки получили указание отслеживать транзакции по характерным признакам подозрительной активности. При этом добросовестных вкладчиков нововведение не затронет: если клиент способен подтвердить законность происхождения капитала, свою деловую репутацию и финансовое положение документально, никаких ограничений или дополнительных проверок не последует.

Последние месяцы характеризуются повышенным интересом россиян к наличным деньгам. По данным ЦБ, весной текущего года спрос на «живые» купюры заметно вырос, что стало следствием адаптации населения к новым налоговым реалиям и техническим сбоям в работе интернет-сервисов. В условиях такой активности регулятор стремится минимизировать риски использования банковской инфраструктуры для обхода закона.